Preguntas frecuentes acerca del plan 529: Acerca de las carteras y las inversiones

Es importante elegir una mezcla de inversiones con la que pueda vivir, una que no le quite el sueño cuando se presente la inestabilidad del mercado. Sin embargo, esta también debe entregar un potencial de crecimiento que lo ayude a alcanzar sus metas. Históricamente, los inversionistas han equilibrado esas necesidades invirtiendo en carteras de fondos mutuos basados en la edad que incluyen una combinación de acciones, bonos e inversiones a corto plazo que se ajustan con el tiempo para crecer de forma más conservadora a medida que el hijo se acerca a la edad universitaria.

Obtenga más información sobre las opciones de inversión que ofrece Fidelity: Opciones de inversión del plan 529

Contribuciones futuras

Puede cambiar las instrucciones registradas sobre cómo se invierten sus futuras contribuciones en cualquier momento y con la frecuencia que desee.

Puede ver las elecciones actuales de su cuenta para futuras contribuciones en la página Administrar inversiones.Log In Required Se requiere iniciar sesión. Puede actualizar sus elecciones haciendo clic en el enlace “Cambiar elecciones” de esta página. Sus cambios serán efectivos la próxima vez que contribuya a su cuenta del plan 529 de ahorros para la universidad.

Además de las elecciones permanentes de su cuenta, existe la opción de realizar una contribución única a uno o más portafolios a través de las instrucciones personalizadas que se aplicarán exclusivamente a este depósito.

Puede iniciar una EFT, una transferencia entre cuentas o un depósito de cheques por correo si descarga el formulario a continuación. (seleccione el formulario para el plan estatal en el que se invierten sus activos del plan 529). Puede devolver el formulario por correo o cargarlo en Fidelity escaneando el código QR de la página final del formulario. El envío del formulario de contribución única no cambiará sus elecciones permanentes sobre cómo se invertirán contribuciones futuras.

• Formulario de contribución única del CHET 529 College Savings Program (PDF)
• Formulario de contribución única del MEFA U. Fund College Investing Plan (PDF)
• Formulario de contribución única del UNIQUE College Investing Plan (PDF)
• Formulario de contribución única del Arizona's Education Savings Plan, AZ529 (PDF)
• Formulario de contribución única del DE529 Education Savings Plan (PDF)

Inversiones actuales

También puede cambiar la forma en que se distribuyen las inversiones actuales de su cuenta. Sin embargo, según las reglas del IRS, solo puede cambiar sus inversiones actuales dos veces al año, o si cambia beneficiarios, sin incurrir en impuestos. Puede ver las inversiones actuales de su cuenta en la página Administrar inversionesLog In Required. Se requiere iniciar sesión en Fidelity.com. Puede cambiar la asignación actual de su cuenta si inicia un intercambio de cartera haciendo clic en el enlace "Cambiar sus inversiones" en esta página.

Una orden de cambio de sus carteras de inversiones actuales, si Fidelity considera que está en buen estado, se procesará al siguiente valor de unidad que se calculará al cierre de la NYSE (normalmente a las 4:00 p. m., hora del este, pero antes en los medios días programados, durante restricciones o suspensiones de negociación, o en caso de emergencia).

Para obtener más información, visite la página de opciones de inversión del plan 529.

Si no puede realizar actualizaciones en línea, también puede actualizar cómo se invierten sus futuras contribuciones o cambiar sus inversiones actuales descargando el formulario de instrucciones de inversión que aparece a continuación (seleccione el formulario del plan estatal en el que se invierten sus activos del plan 529) o llame al 800-544-1914.

• Formulario de instrucciones de inversión del programa de ahorro para la universidad CHET 529 (PDF)
• Formulario de instrucciones de inversión del MEFA U. Fund College Investment Plan (PDF)
• Formulario de instrucciones de inversión del UNIQUE College Investing Plan (PDF)
• Formulario de instrucciones de inversión del Arizona's Education Savings Plan, AZ529 (PDF)
• Formulario de instrucciones de inversión del DE529 Education Savings Plan (PDF)

Los cambios de cartera que se inicien en línea o a través de correo mediante el formulario de instrucciones de inversión aplicarán a toda su cuenta: no puede elegir cambiar solo una parte de su cuenta, a menos que llame a un representante de Fidelity.

Si eligió entrega electrónica, le enviaremos la confirmación por correo electrónico en un plazo de 1 a 2 días hábiles. Si no utiliza entrega electrónica, recibirá un estado de cuenta a través del correo de EE. UU. en un plazo de 3 a 5 días hábiles.

Puede elegir una cartera de inversiones, pero, debido a las normas del IRS, no puede elegir inversiones individuales, fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) en un plan 529. Sus opciones incluyen una variedad de carteras que mantienen una combinación de fondos de inversión. Para ver una lista de fondos mutuos en cada cartera, visite la página de desempeño del plan para su plan 529.