Información requerida
Para usted, el dueño de la cuenta, la información requerida incluye el número de seguro social, la fecha de nacimiento, el número de teléfono, la dirección de correo electrónico y la dirección legal o postal.
Para beneficiario, tendrá que proporcionar el nombre, la fecha de nacimiento y el número de seguro social. Nota: Si abre la cuenta antes del nacimiento del beneficiario, puede nombrarse a sí mismo como beneficiario. Puede completar la documentación para actualizar al beneficiario una vez que el niño nazca y tenga un número de seguro social.
Elija un plan
Puede invertir en planes de ahorro 529 de estados de todo el país. Asegúrese de considerar su propio plan estatal, ya que puede tener beneficios adicionales, incluidas ventajas fiscales estatales.
Si está interesado en un plan Fidelity, pero Fidelity no ofrece un plan 529 asociado a su estado de residencia o al de su beneficiario, considere una de nuestras ofertas de planes para un estado en el que tenga una conexión pasada o actual. De lo contrario, considere nuestro plan nacional UNIQUE College Investing Plan.
- UNIQUE College Investing Plan (NH/National)
- U.Fund College Investing Plan (MA)
- Programa de ahorro para la universidad CHET (Connecticut)
- DE529 Education Savings Plan
- Arizona's Education Savings Plan, AZ529
Selección de inversiones
Las cuentas 529 son cuentas de inversión, por lo que cualquier contribución se aplicará a las opciones de inversión que seleccione. El valor del plan 529 aumentará o disminuirá basándose en el rendimiento de las opciones de inversión.
Basado en la edad
Puede permitirnos gestionar su asignación de activos seleccionando una estrategia basada en la edad, la cual se gestiona según el año de nacimiento del beneficiario, con la asignación de activos volviéndose automáticamente más conservadora a medida que el beneficiario se acerque a la edad universitaria. El año de nacimiento de su beneficiario lo ayudará a determinar la cartera basada en la edad en la que invertirá.
Personalizado
También tiene la opción de seleccionar una estrategia personalizada de las carteras que se dividen en cuatro categorías: estática, fondos individuales, basada en la edad o la cartera de depósitos bancarios.1
Financiación/configuración de inversiones automáticas
Para ingresar fondos en su cuenta por Internet o si planea establecer inversiones automáticas desde una cuenta bancaria, tendrá que volver a iniciar sesión en su cuenta 2 días laborales después de que se abra la cuenta. Entonces, solo necesitará los números de cuenta y de ruta del banco del que proviene el dinero.
