U.FUND College Investing Plan

El plan 529 de Massachusetts, MEFA U. Fund College Investing Plan, es un plan de inversión con ventajas fiscales, administrado profesionalmente por Fidelity, para ayudar a alcanzar los sueños educativos de los niños.

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Ventajas fiscales

El plan 529 de Massachusetts ofrece beneficios fiscales federales y estatales mientras usted ahorra para la educación de un hijo.

Uso flexible de los fondos

Use los fondos para una amplia gama de gastos universitarios en escuelas acreditadas en todo el país, más gastos de matrícula para los grados del K al 12, ciertos costos de aprendizaje y reembolsos de préstamos estudiantiles.¹

Muchas opciones de inversión

Elija una estrategia basada en la edad o una estrategia personalizada basándose en sus objetivos de inversión específicos.

El U. Fund College Investing Plan recibió la calificación de oro 2024 de Morningstar.²

Leer el informe de la industria 529 de Morningstar (en inglés)

Ventajas fiscales
Ingresos	Cualquier ingreso crece de forma diferida con respecto a los impuestos sobre el ingreso federales y de Massachusetts.
Contribuciones	Los propietarios de cuentas del plan de U.Fund son elegibles para reclamar una deducción del impuesto estatal sobre el ingreso de Massachusetts por contribuciones al plan U.Fund realizado en el año tributario aplicable. Las personas solteras pueden reclamar una deducción de hasta $1,000, y las personas casadas que presentan conjuntamente pueden reclamar una deducción del impuesto estatal sobre el ingreso de hasta $2,000.
Retiros	Los retiros que reúnen los requisitos están libres de impuestos sobre los ingresos, tanto federales como de Massachusetts.
Detalles de la cuenta
Máximo de la cuenta	de $500,000 por beneficiario³
Gastos de inversión	Las tarifas varían según su estrategia de inversión (en inglés): 0.47%–1.22% (Fidelity Funds) 0.10%–0.14% (Fidelity Index Funds) 0.40%–0.62% (Fidelity Blend) 0.05%–0.50% (Bank Deposit Portfolio) Para detalles sobre las tarifas, consulte el Fact Kit (kit de información general del plan) (PDF).
Rendimiento del plan	Vea la información sobre el rendimiento a corto plazo de los fondos o el rendimiento total anual promedio por mes o por trimestre. Descargar el informe anual en inglés (PDF)
Paquete de aplicación y datos del plan	Descargar la aplicación y los comprobantes.
Acerca de MEFA
¿Quién es MEFA?	MEFA es un administrador estatal que trabaja con Fidelity Investments para ofrecer el U.Fund. Una autoridad estatal establecida en 1982 por la Legislatura de Massachusetts, la misión de MEFA desde su fundación ha sido ayudar a los estudiantes y familias a acceder y pagar la educación superior, y alcanzar metas financieras a través de programas educativos, planes de ahorro con ventajas fiscales, préstamos con tasas competitivas y orientación experta. Todo el trabajo de MEFA se alinea con la meta siempre presente de apoyar la independencia, el crecimiento y el éxito de los estudiantes y las familias. Para obtener más información sobre MEFA, visite mefa.org/about.
Préstamos para la Educación MEFA	MEFA ofrece préstamos competitivos y con tasa de interés fija para ayudar a las familias a pagar la universidad, así como un préstamo para refinanciar la educación diseñado a fin de reducir el pago mensual y la tasa de interés para las personas que pagan préstamos educativos.
Guía de planificación universitaria	La guía gratuita de MEFA está disponible para las familias en cada fase de planificación universitaria e incluye correos electrónicos, artículos, videos, un pódcast, seminarios, webinarios, calculadoras y cronogramas. Visite mefa.org para acceder a todos los recursos.
BabySteps	Un programa diseñado a fin de fomentar el ahorro para la universidad, BabySteps proporciona un depósito inicial de $50 en una cuenta U.Fund para cualquier niño que sea residente de MA y haya nacido o sido adoptado el 1 de enero de 2020 o despues de esa fecha (dentro de un año desde su nacimiento o adopción).

Tenga en cuenta estos consejos de los clientes de Fidelity que encontraron maneras fáciles de pedir a sus familiares y amigos que consideren hacer donaciones a su 529 en ocasiones de regalos.

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Portfolio	Estimated Underlying Fund and Management Expenses¹	Program Manager Fee²	State Fee³	Miscellaneous Fee⁴	Total Annual Asset-Based Fee⁵	Annual Account Maintenance Fee⁶
MA Portfolio 2042 (Fidelity Funds)	0.66%	0.07%	0.10%	N/A	0.83%	N/A
MA Portfolio 2039 (Fidelity Funds)	0.63%	0.07%	0.10%	N/A	0.80%	N/A
MA Portfolio 2036 (Fidelity Funds)	0.60%	0.07%	0.10%	N/A	0.77%	N/A
MA Portfolio 2033 (Fidelity Funds)	0.57%	0.07%	0.10%	N/A	0.75%	N/A
MA Portfolio 2030 (Fidelity Funds)	0.53%	0.07%	0.10%	N/A	0.72%	N/A
MA Portfolio 2027 (Fidelity Funds)	0.47%	0.07%	0.10%	N/A	0.67%	N/A
MA Portfolio 2024 (Fidelity Funds)	0.44%	0.07%	0.10%	N/A	0.61%	N/A
MA College Portfolio (Fidelity Funds)	0.43%	0.07%	0.10%	N/A	0.60%	N/A
MA Aggressive Growth Portfolio (Fidelity Funds)	0.78%	0.07%	0.10%	N/A	0.95%	N/A
MA Moderate Growth Portfolio (Fidelity Funds)	0.67%	0.07%	0.10%	N/A	0.84%	N/A
MA Conservative Portfolio (Fidelity Funds)	0.30%	0.07%	0.10%	N/A	0.47%	N/A
MA Money Market Portfolio*	0.40%	0.07%	0.10%	N/A	0.57%	N/A
MA Climate Action Portfolio⁷	1.05%	0.07%	0.10%	N/A	1.22%	N/A

Portfolio	Estimated Underlying Fund and Management Expenses¹	Program Manager Fee²	State Fee³	Miscellaneous Fee⁴	Total Annual Asset-Based Fee⁵	Annual Account Maintenance Fee⁶
MA Portfolio 2042 (Fidelity Index)	0.05%	0.045%	0.045%	N/A	0.14%	N/A
MA Portfolio 2039 (Fidelity Index)	0.05%	0.045%	0.045%	N/A	0.14%	N/A
MA Portfolio 2036 (Fidelity Index)	0.05%	0.045%	0.045%	N/A	0.14%	N/A
MA Portfolio 2033 (Fidelity Index)	0.05%	0.045%	0.045%	N/A	0.14%	N/A
MA Portfolio 2030 (Fidelity Index)	0.05%	0.045%	0.045%	N/A	0.14%	N/A
MA Portfolio 2027 (Fidelity Index)	0.05%	0.045%	0.045%	N/A	0.14%	N/A
MA portfolio 2024 (Fidelity Index)	0.05%	0.045%	0.045%	N/A	0.14%	N/A
MA College Portfolio (Fidelity Index)	0.05%	0.045%	0.045%	N/A	0.14%	N/A
MA Aggressive Growth Portfolio (Fidelity Index)	0.04%	0.045%	0.045%	N/A	0.13%	N/A
MA Moderate Growth Portfolio (Fidelity Index)	0.04%	0.045%	0.045%	N/A	0.13%	N/A
MA Conservative Portfolio (Fidelity Index)	0.04%	0.045%	0.045%	N/A	0.13%	N/A
MA Intermediate Treasury Index Portfolio	0.03%	0.045%	0.045%	N/A	0.12%	N/A
International Index Portfolio	0.05%	0.045%	0.045%	N/A	0.14%	N/A
Fidelity 500 Index Portfolio	0.01%	0.045%	0.045%	N/A	0.10%	N/A
Total Market Index Portfolio	0.02%	0.045%	0.045%	N/A	0.11%	N/A

Portfolio	Estimated Underlying Fund and Management Expenses¹	Program Manager Fee²	State Fee³	Miscellaneous Fee⁴	Total Annual Asset-Based Fee⁵	Annual Account Maintenance Fee⁶
MA Portfolio 2042 (Blend)	0.47%	0.05%	0.07%	N/A	0.59%	N/A
MA Portfolio 2039 (Blend)	0.44%	0.05%	0.07%	N/A	0.56%	N/A
MA Portfolio 2036 ;(Blend)	0.42%	0.05%	0.07%	N/A	0.54%	N/A
MA Portfolio 2033 (Blend)	0.39%	0.05%	0.07%	N/A	0.51%	N/A
MA Portfolio 2030 (Blend)	0.36%	0.05%	0.07%	N/A	0.48%	N/A
MA Portfolio 2027 (Blend)	0.32%	0.05%	0.07%	N/A	0.44%	N/A
MA Portfolio 2024 (Blend)	0.29%	0.05%	0.07%	N/A	0.41%	N/A
MA College Portfolio (Blend)	0.28%	0.05%	0.07%	N/A	0.40%	N/A
MA Sustainable Multi-Asset Portfolio	0.50%	0.05%	0.07%	N/A	0.62%	N/A

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