Sin cargos anuales de cuenta ni mínimos
No hay una cantidad mínima para abrir una cuenta 529 gestionada por Fidelity, ni se aplican cargos por su apertura.
Ahorros con ventajas fiscales
Las ganancias se acumulan con el impuesto federal sobre el ingreso diferido, y además se pueden realizar retiros libres de impuestos para gastos educativos que reúnan los requisitos.
Uso flexible de fondos
Cubra los gastos de la universidad, la formación profesional y la educación primaria y secundaria en todo el país, incluida la matrícula, las cuotas y los libros. 1
El Información sobre el Plan AZ529
Límite total máximo de la cuenta:
Balance máximo de $609,000 por beneficiario2
Deducción fiscal estatal:
$2,000 para individuos, $4,000 para parejas casadas
Ganancias:
Las ganancias crecen con el impuesto federal sobre el ingreso diferido
Retiros:
Los retiros calificados están libres del impuesto sobre el ingreso, tanto federal como de Arizona.
Patrocinador estatal:
Aprenda más sobre la oficina del Tesorero del Estado de Arizona.
Rendimiento y aplicación del plan:
Descargar el informe anual (PDF) (en Inglés)
Acceder a la solicitud del plan y al kit de información
El Arizona's Education Savings Plan, AZ529 recibió la calificación de plata de Morningstar de 2023, 2024 y 20252
Leer el informe de la industria 529 de Morningstar (en inglés)
Invertir en su 529
Cuando abra su cuenta 529, podrá escoger entre diferentes carteras de inversión. Puede cambiar la asignación de activos dos veces cada año natural o si cambia el beneficiario de su cuenta 529.
El plan de AZ529 ofrece tres tipos de carteras: basadas en la edad, estáticas e individuales. Puede asignar el dinero entre estas carteras de inversión, en incrementos del 5% que sumen un total de 100%. Antes de que abra su cuenta, piense en aquello en lo que le gustaría invertir.
Una cartera basada en la edad puede ser adecuada para usted si desea una cartera gestionada por profesionales que ajuste la distribución de activos en función de la edad de su beneficiario, pasando a inversiones más conservadoras a medida que se acerca el momento de ir a la universidad.
Fidelity Funds son fondos mutuos gestionados de forma activa que tratan de superar al mercado, dirigidos a inversionistas con mayor tolerancia al riesgo.
Fidelity Index Funds son fondos mutuos de inversión indexados de bajo costo que replican fielmente el mercado, destinados a inversionistas con menor tolerancia al riesgo.
Fidelity Blend Funds combina ambas opciones, para inversionistas con tolerancia al riesgo moderada.
Vea la información sobre el rendimiento a corto plazo de las carteras o el rendimiento total anual promedio por mes o por trimestre. Consulte el Kit Informativo sobre el plan 529 para obtener información más detallada.
Una cartera estática puede ser adecuada para usted si desea una cartera diversificada, con una asignación de activos que se mantenga constante en el tiempo. Obtendrá una combinación de capital, ingresos fijos e inversiones a corto plazo
Fidelity Funds son fondos mutuos gestionados de forma activa que tratan de superar al mercado, dirigidos a inversionistas con mayor tolerancia al riesgo.
Fidelity Index Funds son fondos mutuos de inversión indexados de bajo costo que replican fielmente el mercado, destinados a inversionistas con menor tolerancia al riesgo.
AZ Aggressive Growth Portfolio
Funds | Index
AZ Moderate Growth Portfolio
Funds | Index
Vea la información sobre el rendimiento a corto plazo de las carteras o el rendimiento total anual promedio por mes o por trimestre. Consulte el Kit Informativo sobre el plan 529 para obtener información más detallada.
La inversión individual puede ser la opción adecuada para usted si desea tener mayor flexibilidad en su estrategia de inversión. Cada cartera contiene activos que pertenecen todos a una misma clase de activos, como acciones, ingresos fijos, inversiones a corto plazo y opciones de depósitos bancarios. Usted decide cómo asigna su dinero en incrementos de 5%.
Vea la información sobre el rendimiento a corto plazo de las carteras o el rendimiento total anual promedio por mes o por trimestre. Consulte el Kit Informativo sobre el plan 529 para obtener información más detallada.
Ahorrar un poco con el tiempo puede tener un gran impacto
Las contribuciones recurrentes pueden ayudar a que crezca su dinero y a reducir la cantidad del préstamo estudiantil que pidió*.
Ayude a crecer sus ahorros para la universidad con un 529
Ponga sus ahorros en piloto automático. Las contribuciones automáticas a su cuenta 529 podrían ayudar a que su dinero crezca con mayor rapidez.
¿Están bien encaminados mis ahorros para la universidad? Usar calculadora
El regalo de la educación. La página de donaciones de Fidelity les permite a amigos y familia contribuir de forma sencilla a su cuenta 529.
Learn
Cómo puede encajar un plan 529 en su estrategia de ahorro para la educación (en Inglés)
Descubra cómo funcionan los planes 529, a quién van dirigidos y cómo pueden ayudarlo a alcanzar sus objetivos de educación, independientemente de cuál sea su situación actual.
Video (30:10)
La manera de ahorrar para la universidad desde el punto de vista fiscal (en inglés)
El dinero se mueve para ayudarlo a alcanzar sus metas educativas.
Podcast (18:33)
Los conceptos básicos de los planes de ahorro 529 (en inglés)
Aprender maneras de explorar las opciones de inversión y las posibles ventajas fiscales.
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Preguntas frecuentes
¿Debería abrir una cuenta 529 que ofrece el estado en el que vivo o la de otro estado?
Puede abrir una cuenta 529 ofrecida por cualquier estado. Asegúrese de considerar su propio plan estatal, ya que puede tener beneficios adicionales, incluidas ventajas fiscales estatales. Independientemente del estado en el que vaya a estudiar su hijo, puede utilizar una cuenta 529 para financiar los gastos educativos que reúnan los requisitos en centros educativos elegibles de todo el país.
¿Qué pasa si mi hijo no va a la universidad o si queda dinero en la cuenta 529 después de que se gradúe?
Tiene varias opciones. Puede cambiar el beneficiario de la cuenta 529 por un integrante de la familia elegible para sus gastos educativos calificados. O bien, es posible que, bajo ciertas condiciones, pueda transferir activos del plan 529 a una cuenta Roth IRA a nombre del beneficiario6. Por último, puede realizar un retiro no calificado. Solo la parte del retiro no calificado atribuida a los ingresos de la inversión estará sujeta a impuestos federales y estatales sobre los ingresos, más una penalidad federal del 10%.
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