The Connecticut Higher Education Trust 529 College Savings Program

Programa de ahorro para la universidad 529 del Connecticut Higher Education Trust Patrocinado por la Oficina del Tesorero de Connecticut y administrado por Fidelity, este plan 529 está abierto tanto a residentes como a no residentes.

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Ventajas fiscales

Los contribuyentes de Connecticut son elegibles para recibir una deducción de impuestos sobre la renta de Connecticut de hasta $10,000 sobre contribuciones hechas a CHET.

Uso flexible de los fondos

Utilice los fondos para una amplia gama de gastos universitarios en escuelas acreditadas en todo el país, más gastos de matrícula para los grados K-12, ciertos costos de aprendizaje y reembolsos de préstamos estudiantiles.¹

Muchas opciones de inversión

Elija una estrategia basada en la edad o una estrategia personalizada basándose en sus objetivos de inversión específicos.

Morningstar silver rating logo

El Plan de Ahorros para la Universidad CHET 529 recibió la Calificación de Plata 2024 de Morningstar²

Leer el informe de la industria 529 de Morningstar (en inglés)

Ventajas fiscales
Ganancias	Cualquier ganancia crece de forma diferida con respecto a los impuestos federales y de Connecticut.
Contribuciones	Las contribuciones son deducibles para los fines de impuestos sobre la renta de Connecticut hasta $5,000 por año para una declaración única o $10,000 por año para una declaración conjunta. Si usted excede esta cantidad, usted puede trasladar la cantidad excedente por los 5 años imponibles posteriores a la deducción. Utilice la calculadora de deducción de impuestos estatales 529 para obtener más información.
Retiros	Los retiros calificados están libres de impuestos sobre la renta, tanto federales como de Connecticut.
Detalles de la cuenta
Máximo de la cuenta	$550,000 efectivo desde el 1 de octubre de 2022³
Gastos de inversión	Los cargos varían según su estrategia de inversión (en ingles): 0.47%–0.95% (Fidelity Funds) 0.10%–0.20% (Fidelity Index Funds) 0.40%–0.62% (Fidelity Blend) 0.05%–0.50% (Bank Deposit Portfolio) Para detalles sobre las tarifas, consulte el Fact Kit (kit de información general del plan) (PDF).
Rendimiento del plan	Ver información sobre el rendimiento a corto plazo de los fondos desde la fecha de lanzamiento, el 2 de febrero de 2021 (cuando los fondos se establecieron en Fidelity), o el rendimiento total anual promedio por mes o por trimestre. La composición de la cartera, incluidos los fondos subyacentes y las asignaciones de activos, se puede consultar en línea en la pestaña Composición o en el Fact Kit (kit de información general) (PDF). Descargar el informe anual (PDF) (en ingles)
Paquete de aplicación y Fact Kit	Vea el plan Fact Kit (PDF) y descargue la aplicación y los comprobantes.
Cómo hacer pagos	La Guía de distribución para universidades (PDF) proporciona instrucciones a fin de realizar pagos a una escuela.
Recursos adicionales
	La Oficina del Tesorero de Connecticut Erick Russell El tesorero trabaja con organizaciones de todo el estado para ayudar a proveer programas y asistencia que pueden fortalecer a la gente de Connecticut con información y entrenamiento para ayudarlos a construir un futuro mejor. Obtenga más información sobre el patrocinador estatal de este plan.
Baby Scholars	El programa CHET Baby Scholars provee $100 para los futuros costos universitarios de un recién nacido.
Dream Big! Competencia	CHET se dedica a ayudar a las familias de Connecticut a encontrar maneras de pagar los costos de la educación superior. ¡Aprenda más sobre CHET Dream Big! CHET Dream Big!

Tenga en cuenta estos consejos de los clientes de Fidelity que encontraron maneras fáciles de pedir a sus familiares y amigos que consideren hacer donaciones a su 529 en ocasiones de regalos.

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Contacto

Los asociados a la planificación educativa dedicada están disponibles de lunes a viernes de 8:00 a. m. a 9:00 p. m., hora del Este.

¿Tiene preguntas?

888-799-CHET(2438)

Comuníquese con un
representante (en inglés)

Aunque los depósitos subyacentes reúnen los requisitos para el seguro de la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés), sujeto a los límites aplicables del seguro de depósitos federales, las unidades del Bank Deposit Portfolio, (Portafolio de depósitos bancarios), no están aseguradas ni garantizadas por la FDIC ni ninguna otra agencia gubernamental. Usted es responsable de supervisar la cantidad total de sus activos depositados en el banco depositario, incluso las cantidades mantenidas directamente en el banco depositario. Todos esos depósitos mantenidos en la misma capacidad de propiedad en el banco depositario están sujetos a acumulación y a la limitación actual de cobertura de seguros de la FDIC de $250,000. Consulte el 529 Fact Kit (kit de información general del 529) para obtener más detalles.

Portfolio	Estimated Underlying Fund and Management Expenses¹	Program Manager Fee²	State Fee³	Miscellaneous Fee⁴	Total Annual Asset-Based Fee⁵	Annual Account Maintenance Fee⁶
CT Portfolio 2042 (Fidelity Funds)	0.66%	0.16%	0.01%	N/A	0.83%	N/A
CT Portfolio 2039 (Fidelity Funds)	0.63%	0.16%	0.01%	N/A	0.80%	N/A
CT Portfolio 2036 (Fidelity Funds)	0.60%	0.16%	0.01%	N/A	0.77%	N/A
CT Portfolio 2033 (Fidelity Funds)	0.57%	0.16%	0.01%	N/A	0.74%	N/A
CT Portfolio 2030 (Fidelity Funds)	0.53%	0.16%	0.01%	N/A	0.70%	N/A
CT Portfolio 2027 (Fidelity Funds)	0.47%	0.16%	0.01%	N/A	0.64%	N/A
CT Portfolio 2024 (Fidelity Funds)	0.44%	0.16%	0.01%	N/A	0.61%	N/A
CT College Portfolio (Fidelity Funds)	0.43%	0.16%	0.01%	N/A	0.60%	N/A
CT Aggressive Growth Portfolio (Fidelity Funds)	0.78%	0.16%	0.01%	N/A	0.95%	N/A
CT Moderate Growth Portfolio (Fidelity Funds)	0.67%	0.16%	0.01%	N/A	0.84%	N/A
CT Conservative Portfolio (Fidelity Funds)	0.30%	0.16%	0.01%	N/A	0.47%	N/A
CT Stable Value Portfolio	0.45%	0.07%	0.01%	N/A	0.53%	N/A

Portfolio	Estimated Underlying Fund and Management Expenses¹	Program Manager Fee²	State Fee³	Miscellaneous Fee⁴	Total Annual Asset-Based Fee⁵	Annual Account Maintenance Fee⁶
CT Portfolio 2042 (Fidelity Index)	0.05%	0.08%	0.01%	N/A	0.14%	N/A
CT Portfolio 2039 (Fidelity Index)	0.05%	0.08%	0.01%	N/A	0.14%	N/A
CT Portfolio 2036 (Fidelity Index)	0.05%	0.08%	0.01%	N/A	0.14%	N/A
CT Portfolio 2033 (Fidelity Index)	0.05%	0.08%	0.01%	N/A	0.14%	N/A
CT Portfolio 2030 (Fidelity Index)	0.05%	0.08%	0.01%	N/A	0.14%	N/A
CT Portfolio 2027 (Fidelity Index)	0.05%	0.08%	0.01%	N/A	0.14%	N/A
CT Portfolio 2024 (Fidelity Index)	0.05%	0.08%	0.01%	N/A	0.14%	N/A
CT College Portfolio (Fidelity Index)	0.05%	0.08%	0.01%	N/A	0.14%	N/A
CT Aggressive Growth Portfolio (Fidelity Index)	0.04%	0.08%	0.01%	N/A	0.13%	N/A
CT Moderate Growth Portfolio (Fidelity Index)	0.04%	0.08%	0.01%	N/A	0.13%	N/A
CT Conservative Portfolio (Fidelity Index)	0.04%	0.08%	0.01%	N/A	0.13%	N/A
CT Intermediate Treasury Index Portfolio	0.03%	0.08%	0.01%	N/A	0.12%	N/A
CT International Index Portfolio	0.05%	0.08%	0.01%	N/A	0.14%	N/A
CT Fidelity 500 Index Portfolio	0.01%	0.08%	0.01%	N/A	0.10%	N/A
CT Total Market Index Portfolio	0.02%	0.08%	0.01%	N/A	0.11%	N/A
CT U.S. Sustainability Index Portfolio	0.11%	0.08%	0.01%	N/A	0.20%	N/A

Portfolio	Estimated Underlying Fund and Management Expenses¹	Program Manager Fee²	State Fee³	Miscellaneous Fee⁴	Total Annual Asset-Based Fee⁵	Annual Account Maintenance Fee⁶
CT Portfolio 2042 (Blend)	0.47%	0.11%	0.01%	N/A	0.59%	N/A
CT Portfolio 2039 (Blend)	0.44%	0.11%	0.01%	N/A	0.56%	N/A
CT Portfolio 2036 (Blend)	0.42%	0.11%	0.01%	N/A	0.54%	N/A
CT Portfolio 2033 (Blend)	0.39%	0.11%	0.01%	N/A	0.51%	N/A
CT Portfolio 2030 (Blend)	0.36%	0.11%	0.01%	N/A	0.48%	N/A
CT Portfolio 2027 (Blend)	0.32%	0.11%	0.01%	N/A	0.44%	N/A
CT Portfolio 2024 (Blend)	0.29%	0.11%	0.01%	N/A	0.41%	N/A
CT College Portfolio (Blend)	0.28%	0.11%	0.01%	N/A	0.40%	N/A
CT Sustainable Multi-Asset Portfolio	0.50%	0.11%	0.01%	N/A	0.62%	N/A

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