El Connecticut Higher Education Trust (CHET) 529 College Savings Plan - Direct Plan (Plan de ahorros universitarios Connecticut Higher Education Trust (CHET) 529 - plan directo) es ofrecido por el Tesorero del estado de Connecticut y administrado por Fidelity Investments. Si usted o el beneficiario designado no son residentes de Connecticut, antes de invertir quizá le convenga considerar si su estado o el estado de origen del beneficiario ofrecen a sus residentes un plan con otras ventajas fiscales u otros beneficios del estado, como ayuda financiera, fondos de becas y protección de los acreedores.
Las unidades de los portafolios son títulos municipales y pueden estar sujetos a volatilidad y fluctuación del mercado.
Antes de invertir, analice en detalle los objetivos, riesgos, cargos y gastos de inversión del plan. Para esta y otra información sobre cualquier plan de ahorros universitarios 529 administrado por Fidelity, solicite el Fact Kit, (kit de información general) gratis a Fidelity o véalo en línea. Léalo detenidamente antes de invertir o enviar dinero.
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En noviembre del 2024, Morningstar asignó calificaciones de analistas a 59 planes, que representan más del 90% de los activos invertidos en planes 529. Morningstar identificó 32 de los mejores planes de su clase y asignó a estos programas una calificación de oro, plata o bronce según el Morningstar Medalist Ratings. El oro es la más alta de las cinco categorías del Medalist Rating. Los planes se clasificaron en cuatro pilares clave: Personas, Proceso, Precio y Matriz. Para ver la metodología de calificación completa (en inglés), haga clic en aquí.
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* Las contribuciones no pueden hacerse una vez que el valor total de todas las cuentas para el mismo beneficiario en cualquier plan 529 de Connecticut cumpla con el máximo de la cuenta.
Los participantes de cuentas 529 pueden tomar hasta $10,000 en distribuciones libres de impuestos por beneficiario para gastos de matrícula incurridos con la inscripción o asistencia del beneficiario designado en una escuela pública, privada, religiosa primaria o secundaria, ciertos costos de aprendizaje o pagos de préstamos estudiantiles por año fiscal. El dinero puede provenir de múltiples cuentas 529; sin embargo, el monto de $10,000 se agrupará por beneficiario. Cualquier distribución que supere los $10,000 por beneficiario puede estar sujeta a impuestos sobre la renta y a un impuesto punitivo federal.
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